Das Leben leben, das du dir wünschst
Als Finanzberater muss man kein Spießer sein! Erfolg hängt vor allem vom richtigen Plan ab! Das Leben ist zu kurz, um Dinge zu tun, die einem keinen Spaß machen. Das sind meine Credos!
Der Weg zu diesen Erkenntnissen hat über 30 Jahre gedauert.
Key-Account-Manager
In meinen Projekten stecken
Meine Story
Als FinanzDad wird man nicht geboren.
Stell dir vor, es gibt da einen Typen, der sich um deine Finanzanlagen und Versicherungen kümmert und daran auch noch Spaß hat. Genau das hat mich schon immer angetrieben. Für mich ist das Thema weder trocken noch lästig. Der Finanzmarkt ist faszinierend, aber ohne Wissen und Erfahrung eine Welt, in der es ziemlich viele dunkle Ecken gibt.
Bankkaufmann war mein "Traumberuf".
Mein Interesse für Finanzen & Börse begann schon früh. Im zarten Alter von 13 kann ich mich an meine ersten Folgen der Telebörse auf N-TV erinnern. Schon bald folgte das erste Schülerpraktikum in einer Bank. So war er geebnet, der Weg in die Finanzwelt.
Durch Stationen in der Bank, der Vermögensverwaltung und der IT habe ich in meinem Berufsleben ein tiefes Verständnis für die Maschinenräume der Finanzindustrie bekommen. Bis heute liebe ich, was ich tue. Ich habe meinen Traumberuf gefunden.
Allerdings habe ich auch die Schattenseiten kennengelernt. Provisionsgier, schlechte Ausbildung und wenig Produktkenntnis. Alles Dinge, die gegen eine erfolgreiche Finanzanlage sprechen.
Dazu Marketingsversprechen, die wundervoll klingen, aber letztlich zur Luftnummer wurden.
Auch ich selbst war nicht gefeilt vor diesen Themen und habe viele Fehler bei der eigenen Anlage begangen. Genau das möchte ich dir ersparen. Denn jeder Fehler, den du nicht machst, erspart dir unnötige Geld und bringt dich näher an deine Ziele.
Heute weiß ich, worauf es ankommt. Durch meine Ausbildung zum Bankbetriebswirt und die praktische Erfahrung aus über 20 Jahren am Finanzmarkt hinterfrage ich Produktversprechen intensiv und bin überzeugt, dass nur absolute Freiheit im Denken und Handeln die Interessen von Kunden und Beratern in Einklang bringen können. Die FinanzDad GmbH ist zu 100 % inhabergeführt und als zugelassener Finanzanlagenvermittler und ungebundener Versicherungsmakler frei in der Produktauswahl.
Im Mittelpunkt steht die Familie
Die Geburt meiner beiden Kinder hat mich geprägt. Das Familienleben ist Erfüllung und Freude. Aber es bringt auch Herausforderungen mit sich, die ich auch bei anderen beobachtet habe. Die Frage nach der richtigen Absicherung für die Kids, die finanziellen Herausforderungen des Alltags und auch die Sorge vor den Auswirkungen von plötzlichen Ereignissen wie Krankheit, Unfall oder Tod spielen plötzlich eine viel größere Rolle. Doch wer hat eigentlich den Hut dafür auf? Wer überblickt meine Gesamtsituation und liefert mir die richtigen Lösungen, dass ich mir darüber keine Gedanken machen muss?
Die Idee hinter dem FinanzDad
Genau dafür möchte ich einen Anlaufpunkt bieten.
Familien, die fest im Leben stehen. Die Generation Erbe, die mehr oder weniger unvorbereitet zu Geld gekommen ist. Aber auch all diejenigen, die gerade in den Berufsalltag starten und diese Themen erst in ferner Zukunft erleben werden.
Als ungebundener Experte für Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen, bin ich dein erster Ansprechpartner.
Doch es gibt auch Dinge, die ich nicht kann. Dafür habe ich mir über Jahre eine Netzwerk an Experten aufgebaut, mit denen ich eng zusammenarbeite.
Häufig gestellte Fragen
Ich möchte keine Betreuung mehr vom FinanzDad, aber meine Wertpapiere behalten
Kein Problem. Du kannst meinen Service-Vertrag jederzeit kündigen. Es gibt keine Mindestvertragslaufzeiten oder andere Einschränkungen. Du hast die Wahl dein Wertpapierdepot bei der Bank zu regulären Konditionen weiterzuführen oder es zu einer beliebigen Bank deiner Wahl zu übertragen.
Bekomme ich von dir auch Tipps für einzelne Aktien?
Nein, ich darf dir aus rechtlichen Gründen keine Empfehlungen zu Aktien geben. Ganz unabhängig davon, gibt es auch wenige Gründe, die für die langfristige Anlage in einzelne Aktien sprechen.
Was passiert bei einer Insolvenz des FinanzDad?
Mit der Geldanlage in Investmentfonds investierst du in sog. Sondervermögen. Sondervermögen deswegen, da dieses vor Insolvenzen der beteiligten Stellen gesichert ist. Egal ob deine Bank zahlungsunfähig wird oder wir als dein Beratungsunternehmen, du kannst deine Investmentfonds jederzeit zu einer anderen Bank übertragen und deine Anlagen dort fortführen. Und selbst wenn der Produktanbieter „umfällt“, ist das Sondervermögen separat bei einem Treuhänder verwahrt, sodass die Anleger schnell an ihr Geld kommen.
Ist der FinanzDad ein Honorarberater?
Ich darf mich aus rechtlichen Gründen nicht so bezeichnen, aber mein Modell verfolgt den gleichen Ansatz. Ich werde von dir bezahlt, nicht von einem Produktgeber. Der Gesetzgeber hat für Honorarberater jedoch ein strenges Rahmenwerk gesetzt, das mich für meine Startphase zu sehr eingeschränkt hätte. Genaueres erkläre ich dir gerne in einem persönlichen Gespräch.
Warum Duzt mich der FinanzDad?
Ich mache Finanzen locker, sympathisch und nahbar. Du bist nicht nur irgendein Kunde. Für eine gute Beratung muss ich dich intensiver kennenlernen, um deine Motivation, deine Gefühle und auch deine Wünsche wirklich zu verstehen und nicht nur an der Oberfläche zu kratzen. Ich bin überzeugt, dass das auf einer vertrauensvollen Ebene per Du besser funktioniert als mit einem zu respektvollem Sie.
Zu welchen Geldanlagen berät der FinanzDad?
Meine Lösungen fokussieren sich auf Investmentfonds. Es geht dabei aber um mehr! Basis ist eine vollumfängliche Finanzplanung, bei der ich dir ein Gesamtbild für eine erfolgreiche finanzielle Zukunft gebe.